教务处

专业培养目标(100字以内)

本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有一定的科学文化水平，良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力；掌握本专业知识和技术技能，具有良好的职业道德和敬业精神，具备投资与理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉金融市场的筹资、投资业务活动与理财业务操作的应用型人才。面向证券、保险、信托行业的营销业务员和理财顾问，能够从事投资与理财工作的高素质技术技能人才。

一、人才需求调研情况分析

近年来，随着个人财富的迅速增长，中产阶层家庭规模迅速扩大。在物质财富增长的同时，经济生活中面临的各种不确定性和风险也大大增加，威胁着家庭财富的安全。在这样的背景下，我国个人理财市场已经初步形成，商业机构为具有不同需求客户提供个性化理财的能力正在迅速提升。居民收入结构体现为多元化，理财需求变得强烈，意味着理财市场中的理财工具、理财产品发展将更加迅速，品种将更加丰富，一个更大更有发展潜力的理财市场即将到来。

我院地处昆明，是云南的省会城市，是云南的政治、经济、文化中心，随着经济的发展，对专业的投资与理财人才的需求也在增加。我省高职类院校投资与理财专业较少，基于此调研，我院开办投资与理财专业，来迅速培养一定量的从事投资理财及相关行业的应用型人才，这对于提高我省经济竞争能力，增加就业机会，提高基层工作者素质是非常必要的。

二、结果分析

1、人才需求程度

我省经济最近几年持续发展，居民收入不断增加，家庭资产不再以储蓄为主，投资理财需求强劲，在保险、证券、理财相关行业急需一批具有专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验，同时还要熟悉股票、基金、债券、外汇、期货等金融业务领域的从业人员。广阔的理财市场前景使得能提供“量身定制”理财服务的专业金融人士越来越抢手。

2、行业企业对专业人才培养的需求和预期

（1）证券、保险行业：在证券市场大发展、大改革的背景下，证券公司、保险机构、期货经纪公司、证券投资咨询机构、投资银行、金融资产管理公司都得到了相应的发展。与此同时各公司所需要的人才也在急剧增长，但相应的投资理财类人才教育多是本科及研究生教育，在培养目标、人才培养模式上有明显差别。专科层次重点培养职业型应用技术人才，恰好契合当前各证券、保险公司大量基础性工作所需要的岗位人才。

（2）理财行业：随着经济的发展，个人可支配收入的提高，居民个人希望自己财产保值增值的愿望越来越强烈，同时，由于理财行业的专业性和风险性较强，越来越多的居民感到自身专业知识的匮乏，愿意主动寻求专业理财人员的帮助，因此需求较强。理财规划主要是根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求和目标，以“帮助客户”为核心理念，采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议来确保财富保值增值。

随着我国经济的发展，金融改革的深入，证券市场国际化，直接融资比重不断提高，证券类投资与保险类投资与人们的生活联系越来越密切，市场对具备相关专业投资理财知识的人才需求量将逐渐变大，投资与理财专业的发展前景是广阔的。

一、培养目标

本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有一定的科学文化水平，良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力；掌握本专业知识和技术技能，具有良好的职业道德和敬业精神，具备投资与理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉金融市场的筹资、投资业务活动与理财业务操作的应用型人才。面向证券、保险、信托行业的营销业务员和理财顾问，能够从事投资与理财工作的高素质技术技能人才。

二、基本要求

本专业毕业生应在素质、知识和能力等方面达到以下要求。

1、素质要求

（1）具有正确的世界观、人生观、价值观。坚定拥护中国共产党领导和我国社会主义制度，在习近平新时代中国特色社会主义思想指引下，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感、国家认同感、中华民族自豪感；

（2）崇尚宪法、遵法守纪；崇德向善、诚实守信、尊重生命、热爱劳动，履行道德准则和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识；

（3）具有质量意识、环保意识、安全意识、信息素养、工匠精神、创新思维；

（4）勇于奋斗、乐观向上，具有自我管理能力、职业生涯规划的意识，有较强的集体意识和团队合作精神；

（5）具有健康的体魄、心理和健全的人格，掌握基本运动知识和一两项运动技能，养成良好的健身与卫生习惯、良好的行为习惯；

（6）具有一定的审美和人文素养，能够形成一两项艺术特长或爱好。

2、知识要求

（1）掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统文化知识；

（2）熟悉与本专业相关的法律法规以及环境保护、安全消防等相关知识；

（3）掌握经济、财政、税务、金融、企业管理、市场营销等相关财经基础知识；

（4）掌握现代办公设备、手段运用的基本原理；

（5）熟练运用业务操作软件，并懂得简单的维护常识；

（6）掌握每个专业岗位所必须的专业理论知识、操作技能。如理财投资对象调查、理财产品的销售推广、客户投资策略规划设计、交易、咨询等；

（7）了解国内外经济、金融、理财发展的新理论、新动向、新成就；

3、能力要求

（1）具有探究学习、终身学习、分析问题和解决问题的能力；

（2）具有良好的语言、文字表达能力和沟通能力；

（3）具有文字、表格、图像的计算机处理能力，本专业必需的信息技术应用能力；

（4）具备从事理财岗位具体业务工作能力，如调查分析、方案设计、客户服务、产品推介、咨询服务等；

（5）能够进行投资资料搜集、加工、专题调查的能力；

（6）能够对投资理财市场发展趋势进行分析，可以为投资者决策提供有价值的参考意见的能力；

（7）具有与客户进行有效沟通，为客户提供优质服务的能力；

（8）具有自我管理能力，能确定符合实际的个人发展方向并制定切实可行的发展规划、安排并有效利用时间完成阶段工作任务和学习计划；不断获得新知识、新技能来适应新的或变化着的环境；

（9）具有良好的思想政治素质；

（10）具有较强的法律意识和责任意识；

（11）具备良好的职业品格和严谨的行为规范；

三、修业年限

3年。

四、主要课程

主要包括公共基础课程和专业（技能）课程。

（一）公共基础课程

根据党和国家有关规定，将思想政治理论、体育、军事理论与军训、大学生职业发展与就业指导、心理健康教育、创新创业教育、信息技术等列入公共基础必修课；并将党史国史、中华优秀传统文化、劳动教育、大学语文、经济应用数学、公共外语、健康教育、美育课程、职业素养等列为公共基础必修课或公共基础选修课。

（二）专业（技能）课程

包括专业基础课程、专业核心课程、专业实践课程、专业拓展选修课程，并涵盖有关实践性教学环节。

（1）专业基础课程

设置6门。包括：经济学基础、会计基础（含实训）、金融市场学、经济法与金融法规、金融基础、税法与涉税会计等。

（2）专业核心课程

设置6门。包括：证券投资实务与分析、财务管理、金融风险管理、保险基础与实务、理财规划、金融产品营销等。

（3）专业实践课程

设置8门。包括：金融专业基本技能实训、办公应用实训、ERP沙盘模拟企业经营管理、VBSE多专业综合实训、会计信息化、顶岗实习、毕业设计、创新创业实践等。

（4）专业拓展选修课程

包括三类，一是拓展学生应用能力的课程，如EXCEL在财务中应用、证券期货交易实训等；二是促进人才深层次发展的课程，如中国会计文化、证券法律法规等；三是体现学校优势特色课程，如校企合作培训课程。

五、主要实践实训教学环节

实施分阶段、递进式实训模式，主要包括实训、实习、毕业设计、社会实践等形成系统的实践能力培养的实践教学体系。实训实习既是实践性教学，也是专业课教学的重要内容，注重理论与实践一体化教学。严格执行《职业学校学生实习管理规定》和高等职业学校专业顶岗实习标准要求。

本专业将结合实际，开设安全教育、社会责任、绿色环保、管理等人文素养、科学素养方面的选修课程、拓展课程或专题讲座（活动），并将有关内容融入到专业课程教学中；将学生的创新意识培养和创新思维养成融入教育教学全过程，特别是职业指导课程要加强创新精神、创业意识和创新创业能力的系统化培养。在自主学习、结合实践、指导帮扶、文化引领等方面探索创新创业教育载体、途径和方式；组织开展德育活动、志愿服务活动和其他实践活动。

六、教学计划

序号

姓名

性别

年龄

职称

最后学历毕业学校、专业、学位

教龄

现从事

专业

拟任课程

专职/兼职

专业办学经费及来源

财政补助

专业仪器设备总价值（万元）

80

专业指导委员会名单